贫穷的本质,究竟是什么中国乡村振兴

贫穷，时至今日，仍是最沉重的社会问题之一。年诺贝尔经济学奖获得者、著名的反贫困问题研究专家在《贫穷的本质》书中揭示出，贫穷的本质是穷人处于弱势的发展处境。贫困的境遇，导致穷人接受信息的渠道受限，造成许多小错误，并产生恶性循环。

那么，贫穷的本质究竟是什么？今年是精准扶贫“收官”之年，接下来扶贫工作将进入一个新的阶段，重新审视贫穷的本质具有特殊的意义。

作者

厦门大学马克思主义学院教授、博导，国家社科基金重大项目首席专家朱冬亮

精准扶贫任务的完成，意味着中国消除了绝对贫困，这是继年解决温饱问题之后所取得的又一次重大发展成果。-年，笔者指导研究团队到贵州省龙里县、独山县，广西壮族自治区龙胜县、罗城县，甘肃省清水县、武都区和福建省霞浦县、将乐县、顺昌县等4个省、自治区的9个县（区）实施田野调查，共调查了19个贫困村，获取户样本，其中建档立卡贫困户为户，而获得完整建档立卡信息的样本贫困户共有户。文章以实地调查获取的一手研究资料为基础，探索贫穷的本质，再对农村精准扶贫的基层实践进行分析和阐述，并在此基础上提出对策建议。

致贫的原因：

贫困户致贫原因复杂，往往并非单一因素所致

实施农村扶贫，首先要弄清楚贫穷的本质是什么？是哪些因素导致了贫穷？阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛在《贫穷的本质》这一著作中，试图以连续15年对世界五大洲18个发展中国家的调查为基础，深入探究和剖析全球贫困的本质。目前世界上贫困地区大都是处于土地贫瘠、水源缺乏、交通不便的不适合人类居住的内陆地区。为了适应这种恶劣的生存环境，贫困地区的穷人有着自己的经济生活方式和生存准则，非贫困地区的人很难理解和想象他们的生计方式。两位学者认为，只有真正了解穷人所处的生活环境，才能把握贫穷的本质，才能开出逃离“贫穷陷阱”的药方。

在阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛看来，贫困的表现与穷人缺衣少食、营养不良、就业机会不稳定且收入低微、子女受教育水平低、信贷等社会支持缺失、扶贫政策执行不到位等各方面因素相关。正是基于同样的理念，结合以往的扶贫经验，党的十八大以来我国提出了精准扶贫策略，强调农村扶贫首先要弄清“扶持谁”的问题，确保把真正的贫困人口、贫困程度、致贫原因等搞清楚。在精准识别贫困人口的基础上，再针对不同地区不同家庭的具体致贫原因，实施发展生产、易地搬迁、生态补偿、发展教育和社会保障兜底等“五个一批”扶贫策略。在具体实践中，各地总结出因学（教育负担重）、因子女多、因缺劳动力、因病残、因缺技术、因灾、因发展动力不足等多种致贫原因，并对之精准施策。

-年，笔者在贵州、广西、甘肃和福建4个省、自治区的9个县（区）对抽取的户建档立卡的贫困户家庭样本进行分析（以贫困户填写的建档立卡信息为准），贫困户家庭致贫的原因多种多样（见下表）。事实上，如果贫困家庭缺劳动力，就意味无法对其直接进行产业扶贫。

贫穷既是一种社会现象，也是一种个体现象。正如《贫穷的本质》所指出的，贫困者之所以会陷入“贫困陷阱”而难以自拔，与其所处的落后的经济社会发展环境有关系，由此导致穷人们在对自己家庭的健康、教育等进行投入规划时采取了一些在外人看来是短视的做法，导致贫困的生产与再生产。这种“贫穷文化”会通过代际传承而延续下去，导致贫穷的延续和穷人的再生产。“贫穷文化”有自身的特质，并且与穷人所处的社区环境乃至大社会环境整合缺失、贫穷社区团体、贫穷人的家庭结构和穷人的个人特质等四个因素有关。

事实上，贫困户致贫的原因是非常复杂的，我国单一选项的建档立卡调查数据对致贫原因的分类并不能充分反映贫困户的实际情况，有的家庭是多种因素致贫。如因病因残的贫困家庭肯定就缺劳力；因孩子多上学负担重的贫困家庭很可能就缺资金；缺技术的贫困家庭则可能与家庭成员受教育程度更低有关。

从我国的扶贫实践来看，我们必须真正区分出贫穷是因为生产力发展落后导致，还是由于制度排斥因素所致，或者家庭个人因素所致。在20世纪70年代，西方学术界提出用社会排斥理论（socialexclusiontheory）来解释社会贫困问题，包括被人瞧不起、无法与人竞争、缺乏技术和权利缺失。

已有的关于贫困本质的研究给我国的反贫困治理提供多方面的启示意义。事实上，当贫穷意味着发展不平衡时，消灭贫困就不可能；当贫困与恶劣的生存环境相关时，贫困就是外部客观原因所导致；当贫穷与特定家庭或者社会成员的残疾患病、心智不健全连在一起时，就掩盖了社会保障的缺失；当贫穷与个人的懒惰、颓废、懈怠相关时，凸显的是人性的颓废。

在中国精准扶贫的实践中，产业扶贫项目是投入最大的扶贫举措

阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛阐述的发展中国家的扶贫经验给我们的启示是扶贫工作是层层递进的。首先要提升贫困群体的营养和健康状况，才能考虑提高穷人的教育水平，并为贫困者提供就业培训。从外部支持条件来看，要控制人口过快增长、给予穷人小额信贷支持、提高扶贫政策实施绩效等。我国年之前实施的“八七扶贫”攻坚计划已经基本解决了贫困群众的温饱问题，新时期的精准扶贫则是提升到全面建成小康社会的标准，大力实施“五个一批”扶贫策略，到年稳定实现农村贫困人口“两不愁三保障”，体现出中国现阶段扶贫强有力的政府主导性特征，投入的力度更是前所未有。由此形成中国特色的扶贫之路。

在我国的扶贫实践中，产业扶贫也是投入力度最大的项目。笔者调查的4个省、自治区9个县（区）均规定：符合条件的贫困户家庭发展各类产业项目，每户都可申请金额为-元不等的无偿产业扶贫资金。其中，在抽样调查的户建档立卡贫困户样本中，有超过三分之一（34.6%）的贫困户有申请到各类林业产业项目资金扶持。除此之外，对于符合条件的建档立卡贫困户，根据其家庭情况，每户可申请最高不超过5万元的小额贴息信用贷款用于发展产业，期限不超过3年。为了鼓励合作社、农业企业等经营实体带动贫困户脱贫，各地最常见的做法是给予这类经营主体金融扶贫贴息贷款，享受税收优惠或者鼓励林地规模流转等支持。

阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛注意到，扶贫项目的实施与村庄社区决策机制有很大关联。我国各省普遍给予贫困村扶贫资金项目扶持，目的是使贫困村脱贫并带动村里的贫困户脱贫。扶持村集体的项目包括成立合作社、发展光伏产业等。如甘肃省要求在年之前，每一个贫困村至少成立一家农业或者林业专业合作社。广西壮族自治区也规定，到年，全自治区个贫困村都要确保设立50万元以上的村集体经济发展资金。

由于精准扶贫考核对时效性要求高，各地帮扶干部帮助贫困户，普遍支持其发展一些见效快的家庭种植业和家禽牲畜养殖业。贵州、甘肃、广西等经济相对落后的省份从年前后开始精准识别贫困人口并推进扶贫工作，而在福建、广东等经济相对发达地区，精准扶贫实际上自年11月中央扶贫工作会议召开之后才推进，而大多数地方都要求在年前就实现精准脱贫，整个扶贫的时间不超过6年。实际操作中，很多贫困户在2-3年内就要实现脱贫。所谓的第三方评估精准脱贫在年或者稍晚时候即展开。在这么短的时间内，能够显现出扶贫成效的大多是短期性的产业项目，这就导致无论是地方政府还是帮扶干部都不愿投入那些需要长期经营才能见效的产业项目。

阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛的研究表明，贫困群体应对外部市场经营风险的能力比普通人要弱的多，因此实施产业扶贫，政府必须配套建立农产品保险等类似的帮扶举措，从全产业链角度支持才能获得更好的实效。从近年来的实施情况来看，我国产业扶贫也存在类似的问题。如贵州省龙里县贫困户年养的猪到年长到斤左右，但年年中时，当地生猪的价格很低，毛重每斤只有8元。一头生猪只能卖元，仅猪仔成本就要元。幸好猪仔和饲料成本有扶贫资金扶持。这样算，如果是贫困户自己养猪，就不挣钱，甚至可能亏本。而如果遇到年的“非洲猪瘟”，各地普遍禁止散户饲养生猪，情况更是不容乐观。

即使有的地方投资了一些长期性的产业项目，但是这些扶贫项目尤其是林业类的扶贫项目投入周期长、见效慢，因此短期内很难客观准确评估其扶贫成效。而现有的扶贫政策设计也无法与之有效衔接，主要是因为扶贫项目资金投入使用制度违背产业发展的客观规律。如果贫困户要投资建设周期长的林业项目，现有的政策支持显然力度不够。再者，由于很多地方的扶贫产业结构相同，数年之后林果业产出之时，恰恰可能是产能过剩时期，其中面临的市场风险缺乏严谨的评估。

在中国精准扶贫实践中，易地搬迁扶贫是深度贫困地区的扶贫之路，生态扶贫主要依赖转移支付投入

虽然《贫穷的本质》强调指出全球高贫困发生率地区往往都是分布在生存条件较为恶劣的地区，但是书中的论述很少提到发展中国家在这方面采取的行动。而这点恰恰也是中国扶贫项目实施投入力度较大的地方。如果当地实在不适宜人居，就通过易地搬迁改变人地关系来达到扶贫的效果。

甘肃陇南市武都区某领导曾经认真算过一笔账，发现在不适合人居之地实施易地搬迁扶贫投入的资金比在当地扶贫花费的资金更少，而且成效更佳更有可持续性。年，武都区全区有户1.8万贫困人口居住在不具备生存条件的贫瘠苦寒之地。以往采取输血式扶贫和就地开发式扶贫都不能从根本上断“穷根”，需要“挪穷窝”。初步估算，武都区要让这1.8万贫困人口在当地脱贫，仅道路建设、产业扶持、解决饮水安全等就需要投入11.48亿元，户均投资约28万元，人均投资6.38万元。而如果进行易地搬迁，集中安置到条件较好的区域，在群众不掏一分钱的情况下，比在原址扶贫可以减少投资3.03亿元，节约超过四分之一的资金。

一是实施生态护林员扶贫。年到年，中央财政总计安排45亿元资金聘请37万贫困人口为生态护林员，可带动约万贫困人口脱贫。各地在落实国家生态护林员政策时，基本上是在符合条件的贫困户家庭选择1人担任护林员，每个护林员一年可获取数千到1万元的工资性收入。一个贫困家庭只要有1位被聘为生态护林员，基本上可带动1个贫困户脱贫。如年和年贵州省获得中央财政资金5亿元，聘用生态护林员5万人，涉及建档立卡贫困人口5万户。

二是实施生态公益林补偿和退耕还林扶贫。这项扶贫举措在深度贫困地区受益面也较广。以退耕还林为例，年全国安排新一轮退耕还林面积万亩，其中新增退耕还林任务的80%安排到贫困县。笔者调查的贵州龙里县、独山县、广西龙胜县、罗城县和甘肃陇南市武都区、天水市清水县等都有安排新一轮退耕还林指标，预计可带动不少部分贫困户获得退耕还林等相关补助，增加贫困家庭经济收入。

广义的生态扶贫举措还包括易地搬迁扶贫、发展生态旅游和林下经济等。生态扶贫可带来生态增值效应，让社会获得生态公共物品回报，但这种扶贫模式本身属于林业的生态林属性带来的资产性收入，是国家财政转移支付和社会资产制度性的再分配范畴，不属于长效性的扶贫机制。一旦财政没有投入，扶贫成效也就随之失去。

人口金融扶贫中的贴息贷款由政府提供担保，实施社会保障兜底扶贫

在现代性的金融体制中，穷人往往是属于“无信用”阶层，如印尼有7%的农村穷人和8%的城市穷人没有正式的储蓄账户，而银行也因考虑到运营成本太高而不愿意向穷人发放贷款，但穷人有自己的民间的资金互助网络，而给予穷人小额信贷以消除贫困几乎成为全球扶贫的通行做法。相比之下，我国制定了包括贴息贷款在内的金融扶贫政策，贴息贷款由政府提供担保。这点是其他发展中国家很少能够做到的。在笔者获取的户建档立卡贫困户样本中，有申请金融扶贫小额贷款的户数占贫困户总数的59%。各地扶贫中采取的金融扶贫主要有两种运作模式：一种是贫困户获得金融扶贫授信，直接贷款投入于发展家庭产业项目。通常每个贫困户可申请最高不超过5万元、期限不超过3年的贴息贷款。前提是贫困户具有发展产业项目的条件，并具有良好的征信记录；另一种是贫困户把国家赋予的优惠性的“贫困信用”转介给企业、农民合作社等经营主体，后者获得这部分贴息贷款，同时承诺带动这些贫困户脱贫，或者根据授信额度每年给予5%-8%的“分红”收入。

《贫穷的本质》揭示，贫困者要想摆脱“贫困陷阱”，必须全面改善他们的“生老病死、衣食住行”状况。类似援助、小额信贷确实在短期内直接改善提升了贫困家庭的消费，但这种做法只是停留在我国早期的救济式扶贫阶段，不一定能带动贫困家庭摆脱“贫困陷阱”。新时期国家“五个一批”扶贫策略中，其中社会保障兜底扶贫实际上是社会再分配的扶贫手段。以笔者年在贵州独山县、龙里县抽样调查的户建档立卡贫困户为例，年，样本贫困户户均纯收入为.82元，人均纯收入为.92元，其中转移性收入占比最高，户均和人均分别达.23元和.04元，占贫困户户均纯收入的42.4%。

由于深度贫困地区经济发展滞后，地方财政困难，因此社会保障兜底扶贫资金大部分是来自于上级财政转移支付。如广西罗城县本级财政十分困难，属于典型的“补助型财政”“吃饭财政”，年全县财政支出每元中有91元来自上级转移支付。因此，在后精准扶贫时代，这些社会保障性的扶贫仍需包括中央财政在内的上级财政承担，且不能中断。还有一点必须指出，目前农村最可能返贫的是因病返贫。针对这类家庭，如果没有建立完善的基本医疗保障制度，意味着因病致贫将是常态化贫困现象。

对中国精准扶贫实践的思考：

产业扶贫资金应该投给谁？

《贫穷的本质》著作包含了两个主题：一是导致贫穷的本质是什么？二是全球的反贫困治理经验为什么收效甚微？同样的扶贫举措为什么在不同地区的穷人身上效果不同？事实上，从《贫穷的本质》的论述中可以看出，世界上大多数发展中国家更多是依靠非政府组织和市场力量推进扶贫工作，而我国的扶贫始终是政府强力主导下实施，并且把改革、发展和扶贫有机融合在一起，因此，扶贫工作就获得了巨大成效。当然，阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛讨论的一些问题同样存在于我国的精准扶贫实践中，值得我们进行深层的反思。

在反贫困过程中，如何建立一种有效的扶贫政策实施机制，避免官僚体制和腐败侵蚀扶贫项目实施尤为关键。包括小额信贷扶持资金必须精准评估，只有给予那些有执行力的贫困家庭或者市场主体，才能真正发挥政策效力。他们的研究给我们的启示是，各类产业扶贫资金到底是直接给贫困户个体，还是给能够带动贫困户脱贫的各类经营实体，或者是投给村集体组织？这个问题一直困扰当下中国的扶贫过程。

一方面，由于对“精准扶贫”政策理解的片面化，很多地方政府在实施产业项目扶贫时，要求把产业项目扶贫资金直接精确发放到单个的贫困户家庭，这样导致扶贫项目资金使用分散，项目投入细碎化，降低扶贫资金使用效益，产业项目使用效率更是打了折扣。另一方面，各地试图通过激励村庄、合作社、农业企业等经营实体参与带动贫困户，这种做法是否能取得实效也颇有争议。一些企业、合作社之所以愿意参与这类项目，目的是想获取政府的相关的项目资金扶持。由于农业产业普遍受气候变化影响大，市场销路同样面临着很大的风险，很多经营主体缺乏足够的产业链支持。一旦自身经营的项目失败，自然带动贫苦户脱贫的目标也难以达成，投入的扶贫资金也就可能“打水漂”。

实际上，各地能够取得较好扶贫效果的产业项目大都是一些具有地域优势的大产业项目。这些项目大都具有一二三产业融合发展特征，有相对完善的产业链支撑，其扶贫的路径往往是带动某个村庄甚至整个区域整体经济发展，以“大河有水小河满”的方式带动贫困户脱贫。如广西龙胜县龙脊梯田片区和贵州龙里县的刺梨扶贫产业都是这类扶贫成效突出的案例。

正如阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛所指出的，小额信贷扶贫设置的社区担保、严格的违约条件限制以及对贷款用途的限制等规定降低了扶贫的成效。我国现有的扶贫政策执行过程中大多对贫困户申请享受扶贫项目政策设置了一些前提条件，而这样恰恰把一些更贫困的家庭排除在外，人为造成新的社会不公平。如贵州龙里县规定，贫困户如果要申请“分红”式信用贷款，需具备相应的条件：只有家里有3个劳动力的贫困户，且在银行没有不良记录，才可贷5万元；有2个劳动力的贫困户，可贷3万；只有1个劳动力的家庭，则只能贷1万；没有劳动力的贫困户，则不能贷款。这些条件恰恰把一些真正需要帮扶的贫困家庭排除在外，失去了扶贫项目设置的意义。

对中国精准扶贫实践的思考：“贫穷文化”与贫困户自我排斥，扶贫引发相对剥夺感等

刘易斯曾经不无见地地指出，资本主义国家的扶贫政策之所以大都失败，是因为对“贫穷文化”缺乏充分的了解。例如，政府在给予贫民政策救助，包括给予救济金、食品购买券的同时，要求穷人付出尊严、自豪和私密的代价，而这些恰恰是穷人所看重的。刘易斯的观点被延伸解读为，如果“贫穷文化”很难改变，这会让那些试图改变贫穷现状的外部力量感到绝望。

阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛的研究显示，在大多数情况下，政府援助、小额信贷等扶贫措施很难达成预期目标。我国一些地方的扶贫实践表明，这些举措甚至会加剧穷人对扶贫政策和项目的依赖。如广西罗城县扶贫办工作人员曾反映：全县大约有四分之一的贫困户主要是思想认识上存在问题。有些贫困户什么都不想做，就等着政府直接拿钱补助他们。

和之前的扶贫政策相比，新时期实施的精准扶贫标准大为提高，各级政府投入力度前所未有，贫困户的扶贫获得感大为增加。一旦贫困户被纳入精准帮扶范围，按照“两不愁三保障”的基本脱贫标准，能够享受到国家一揽子的教育、医疗救助、住房改造补助、优惠金融贷款、产业项目补助等扶贫政策。但是精准扶贫政策实施中兑现的政策红利，也让那些没有纳入精准扶贫的贫困“边缘户”甚至是一些普通的村民的相对剥夺感大为增加。作为一种负面的主观感受和不满、愤慨、怨恨的消极情绪，他们中有的甚至对现行扶贫政策感到不满乃至产生抱怨心态。

年5-6月，笔者在进行田野调查时，其中贵州独山县S镇M村村干部就反映：“现在很多人都愿意当贫困户，以贫困户为荣”。龙里县扶贫办负责人也反映：“目前社会上有争戴穷帽的农户，因为政策太好了嘛！”据该县扶贫办负责人提供的信息，该县在实行“四有”人员清查过程中（即家庭有财政供养成员、有小汽车、有购买商品房、有工商营业执照的实行贫困户资格申请一票否决制），发现全县共有多户不符合条件的“贫困户”被清退出来。

对于贫困者而言，他们受到自身主观条件和外在客观条件的限制，其生存哲学大多是以维持基本生存基本保障为前提，而不是追求收入最大化。阿比吉特·班纳吉和埃斯特·迪弗洛注意到，穷人们往往不敢也不愿进行冒险性的投资，他们不是不思进取，而是觉得自身无力改变现状。我们试图通过“扶贫先扶志”的方式来改变他们的认知，但是这点恰恰很难做到，或许相比之下，改变他们的下一代（“扶智”）反而更容易些，这就凸显出教育扶贫的重要性，而这点恰恰是国际反贫困的一个主要经验。

当前我国农村贫困问题在某种程度上体现为社会转型期城乡二元社会结构断裂和社会保障缺失所引发的制度不平等。我们要发挥社会主义集中力量办大事的制度优势，进一步建立科学化、常态化、长效性的扶贫机制。在国家宏观顶层设计中，要逐步缝合和消弭城乡二元社会结构制度，重点从完善社会保障、医疗保障、逐步提高扶贫标准等方面建立完善的长效社会保障体系。而在微观的反贫困政策执行方面，一方面，要重视充分发挥村庄社区的主体性作用，建立扶贫政策执行的保障机制，尽量避免出现政策执行偏差；另一方面，通过农村集体产权制度改革，重组农村生产力和生产关系，以产业振兴带动村民增收，并建立更加公平的村集体经济共享机制，发挥村集体在农村扶贫中的底线保障作用。

来源：《人民论坛》3月上